Ex-líderes da Cred se declaram culpados em esquema de fraude de US$ 150 milhões com criptomoedas

Dois ex-executivos de alto escalão da falida empresa de empréstimos criptográficos Cred Inc. se declararam culpados na terça-feira de acusações federais de conspiração para cometer fraude eletrônica em um escândalo que custou aos clientes mais de US$ 150 milhões cripto custo, e as consequências são de longo alcance.

Uma decepção desastrosa

Daniel Schatt, cofundador e ex-CEO da Cred, e Joseph Podulka, seu ex-CFO, admitiram em um tribunal federal em São Francisco que conscientemente enganaram clientes sobre a saúde financeira e as práticas de empréstimo da empresa em 2020. O juiz distrital dos EUA William Alsup observou que os executivos coletivamente apresentaram uma imagem inconsistente e irracionalmente positiva e, portanto, enganosa de sua empresa. Em sua defesa, eles admitiram que só compartilhavam informações positivas, enquanto ocultavam deliberadamente questões negativas para encorajar os clientes a depositar seus ativos criptográficos na Cred.

A Cred entrou com pedido de falência em outubro de 2020, com clientes registrando mais de 6.000 reivindicações no valor de mais de US$ 140 milhões.

A preparação para a queda

O declínio do Cred começou efetivamente durante o crash repentino de março de 2020, quando o valor de Bitcoin despencaram até 40%, causando US$ 750 milhões em liquidações em um único dia, logo quando a pandemia da COVID-19 começou. Os executivos da Cred tentaram desesperadamente manter a empresa funcionando atraindo novos clientes e impedindo pedidos de fuga.

Schatt explicou no tribunal que a crise representou uma grande ameaça à Cred, pois eles não conseguiram cumprir suas chamadas de margem. Entretanto, a resposta da Cred à situação do mercado foi apenas o começo de sua queda. A situação piorou ainda mais quando a Cred enfrentou um déficit de US$ 40 milhões devido a empréstimos não pagos, principalmente do MoKredit, seu principal credor. O empreendimento foi cofundado pelo cofundador da Cred, Lu Hua, e forneceu "microcréditos sem garantia para jogadores chineses", de acordo com dados do governo.

A Cred teria investido aproximadamente 80% dos ativos de seus clientes na MoKredit, tornando a solvência da empresa inteiramente dependente da capacidade de pagamento deste tomador. Apesar do alto risco, o MoKredit era a principal fonte de renda da Cred, gerando quase toda a receita de juros dos clientes. Entretanto, as repetidas falhas do MoKredit nunca foram comunicadas aos clientes da Cred.

Sua curiosidade pode ficar ainda mais aguçada agora, principalmente quando informo que o diretor de capital James Alexander, que também estava envolvido no caso, é acusado de desviar aproximadamente US$ 2 milhões em Bitcoin.

O veredicto e suas consequências

Os promotores recomendaram sentenças de até 72 meses de prisão para Schatt e 62 meses para Podulka. A audiência está marcada para 26 de agosto. Vivemos em tempos emocionantes, em que as consequências desse tipo de má conduta repercutirão no mundo das criptomoedas por muito tempo.

Resposta da questão

Qual o motivo das acusações contra os ex-executivos da Cred?
Os ex-executivos se declararam culpados de enganar intencionalmente os clientes sobre a saúde financeira da empresa, o que levou a uma perda de até US$ 150 milhões em criptomoedas para seus clientes.

Qual foi o papel do MoKredit na queda do Cred?
A Cred investiu praticamente todos os ativos de seus clientes no MoKredit, tornando sua estabilidade financeira dependente dos pagamentos deste credor, que acabou entrando em inadimplência.

Quais são as possíveis punições para os acusados?
Os promotores recomendaram penas de prisão de até 72 meses para Daniel Schatt e 62 meses para Joseph Podulka, com uma audiência marcada para 26 de agosto.